不少人会接触到境外交易平台，这类平台面向国内居民提供服务本身属于违规行为。即便能够注册账号，想要完成资金划转也会遇到阻碍，国内银行、第三方支付机构严禁为虚拟货币交易提供转账、充值等结算服务，一旦资金流转被识别，账户可能被限制交易。除此之外，大量仿冒境外交易所的钓鱼网站层出不穷，页面模仿正规平台，目的是骗取用户转账，资金转入后无法提现，产生损失很难追回。
部分交易者会尝试点对点私下交易比特币，这种模式隐藏着极高隐患。私下交易缺少第三方规范监管，交易双方很容易遭遇收款后不释放币、转账之后无法拿到资产的情况。同时，资金往来存在涉诈、洗钱风险，一旦交易资金牵扯违法案件，参与交易的账户会被风控排查，相关纠纷很难通过司法途径维权，由此产生的财产损失需要自行承担。比特币行情波动极大，价格短时间内涨跌幅度很高，叠加各类交易套路，普通参与者极易出现大额亏损。
市场上还流传着各类所谓间接投资比特币的方式，包括衍生品合约、托管理财、代投代买等项目。这类产品大多不受监管，很多项目没有真实资产支撑，本质属于资金盘。很多机构会以高收益作为噱头吸引参与者，后续出现跑路、限制提币等问题十分常见，不要轻信保本、稳定盈利等宣传。理性看待虚拟货币炒作，不要被短期行情诱惑，远离各类虚拟货币交易活动。
