即便抛开政策因素，虚拟币市场自身的交易风险远高于传统金融市场。市场全天不间断交易，没有涨跌停限制，主流币种单日波动二三十点十分常见，大量山寨币、土狗项目更容易出现短时间内价格腰斩甚至直接归零的情况。市场缺乏完善监管，庄家控盘、虚假交易量、项目方砸盘等现象长期存在，信息不对称会让散户持续处于劣势。另外合约杠杆交易遍布整个币圈，不少新人被高收益宣传吸引，盲目使用杠杆，一次短期插针就会触发爆仓，本金直接清零，这也是绝大多数投资者亏损的主要原因。
不少人认为长期持有比特币、以太坊等主流币种相对安全，但依旧无法规避持续存在的不确定性。全球各地监管政策持续变动，单一国家出台限制性政策，就容易引发市场集体抛售；同时区块链赛道技术迭代速度快，旧公链项目随时可能面临生态萎缩。如果坚持想要参与，必须建立严格的资金准则，只用完全亏完也不会影响日常生活的闲置资金，杜绝借贷、加杠杆入场。新手优先远离各类小众山寨币、社群空投项目、导师带单交易，这类渠道背后杀猪盘、资金盘骗局层出不穷。
想要在币圈长期生存，成熟的交易体系和风控意识必不可少，单纯依靠消息、跟风炒作很难持续盈利。入场前需要学会看懂链上数据、分辨项目基本面，区分短期情绪行情与长期价值趋势，设置清晰的止盈止损规则。资产存放也需要做好规划，大额资产尽量脱离中心化交易所，使用去中心化钱包保管，妥善备份私钥与助记词，防范平台冻结账户、被盗等安全问题。但需要再次强调，所有风控手段只能降低亏损概率，无法彻底消除风险，不存在能够保证盈利的交易方式。
虚拟币投机属于极高风险行为，普通人优先选择受监管的正规理财渠道更为稳妥。只有能够承受全部本金亏损、充分了解政策红线、愿意花费大量时间持续研究市场的投资者，才可以轻仓尝试；追求稳定收益、无法承受大幅亏损的人群，应当直接远离虚拟币交易。任何宣传虚拟币可以快速致富、保本盈利的内容，都需要保持高度警惕，理性看待市场诱惑，守护自身资金安全。
