国内监管层面早已完成对虚拟货币交易链条的全面管控，境内已经没有合法运营的比特币交易平台，不管是中心化交易所、场外撮合平台，还是各类社群做市商提供的人民币兑比特币服务，全部都属于被整治的业务范畴。很多币圈用户会接触到境外交易平台，即便这些平台在海外部分地区取得牌照，向中国大陆居民开放交易访问也属于违规行为，国内银行、支付机构会持续监测相关资金流水，一旦发现资金流向虚拟货币交易，银行卡、第三方支付账户就有被限制、冻结的可能性。不少投资者误以为绕开网络限制登录海外平台就可以正常交易，但资金出入金环节始终绕不开国内支付体系，这也是绝大多数资金冻结案件的发生源头。
部分币圈圈子还流传点对点私下场外交易的方式，也就是个人和个人之间直接转账互换比特币，这种模式同样存在极高的现实风险。私下交易没有第三方机构做担保，很容易遇到收款不发币、收到虚假资产的诈骗情况，同时对手方的资金来源无法甄别，如果对方资金涉及电信诈骗、网络赌博赃款，你的收款账户会直接被司法机关冻结，卷入刑事案件当中。即便交易双方完全自愿，一旦后续产生交易纠纷，向法院提起诉讼维权时，这类虚拟货币交易行为会因为违背公序良俗，对应的民事法律行为会被认定无效，产生的全部损失都要由交易者自行承担，很难通过司法途径追回本金。
除了法律与资金风险，比特币本身的市场风险也不容忽视，该资产没有实体价值做支撑，市场没有涨跌幅限制，短时间内就会出现大幅度涨跌，高杠杆参与交易还会发生爆仓，短时间本金全部亏损。另外资产保管同样是一大难点，比特币资产存储完全依靠私钥，私钥一旦丢失、泄露，对应的比特币就会永久无法找回，黑客盗币、钓鱼网站窃取私钥的案例在币圈频繁发生，普通个人缺乏安全防护能力，很容易出现资产被盗。网络上大量打着教程、攻略名义的内容，很多本身就是钓鱼引流，诱导用户下载虚假钱包、仿冒交易所，最终目的是直接卷走用户资产。
对于区块链技术感兴趣的普通用户，应当区分技术研究和投机炒作，不要被市场炒作言论误导，不要尝试各类擦边交易手段。面对网络上五花八门的“国内买币实操方法”，需要提高辨别意识，充分认清虚拟货币交易炒作带来的多重隐患，守护自身财产安全。
