不少想要购入虚拟货币的群体最先接触场外点对点交易，这类渠道依托社交群组、匿名通讯软件撮合买卖双方，没有第三方机构监管资金流转。该模式常见风险包括卖家收款后拒绝转账代币、交易资金来源涉嫌网络赌博或电信诈骗赃款，一旦接收相关资金，银行卡极易被公安机关冻结，严重情况下交易者还会卷入洗钱相关案件，承担相应法律责任。部分社群管理者会收取高额中介费，同时刻意隐瞒交易风险，利用新手信息差抬高交易溢价，进一步放大亏损概率。
网络上广为传播的境外中心化交易所，也是很多人搜寻的虚拟货币交易渠道，但这类平台不受国内金融机构监管，平台运营主体、资金托管情况透明度极低。部分平台会随意限制账户提现、关停用户资产账户，遭遇黑客攻击导致代币失窃的事件也时有发生。即便部分平台设立实名认证机制，也无法规避跨境监管带来的阻碍，境内用户访问、使用平台服务本身就不符合监管要求，后续出现资产纠纷时，没有合规机构可以协助维权。同时各类山寨虚假交易平台层出不穷，界面模仿头部交易所诱导用户充值，充值之后平台直接失联，属于典型网络诈骗。
还有一部分投资者会关注链上去中心化交易协议，认为脱离平台管控更加安全，这类渠道同样不能消除交易本身存在的合规风险。去中心化交易依赖钱包私钥进行资产操作，私钥一旦泄露、丢失，虚拟货币将永久无法找回，链上所有交易记录公开可追溯，资金流转轨迹能够被技术手段追踪。并且去中心化交易没有人工客服，遇到转账错误、合约陷阱等问题时，不存在任何止损途径，大量钓鱼合约、恶意代币长期潜伏在交易池中，新手很容易误操作造成全部资产亏损。
各类网传购买虚拟货币的渠道均伴随着诈骗、冻卡、财产清零、法律追责等隐患，不存在安全可靠的选择。市场频繁出现“低风险入场”“稳定套利”等宣传话术，本质是吸引投资者进入高风险博弈市场。普通大众应当认清虚拟货币投机的本质，远离一切虚拟货币交易炒作活动，守护自身资金与征信安全，避免因盲目参与造成难以挽回的损失。
