很多投资者寄希望于境外交易渠道进行买卖，但这条路径暗藏多重隐患。跨境资金流转过程中，银行卡、支付账户极易触发风控机制遭到冻结，一旦交易对手资金涉及电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法资金，参与者账户资金会被相关部门核查处置。同时境外交易平台不受国内法律约束，平台跑路、随意限制提币、恶意篡改交易数据等事件常年发生，发生资产纠纷之后，没有正规渠道发起维权，司法机关不会受理此类交易引发的财产诉讼，所有亏损只能由交易者自行承担。衍生品合约、杠杆交易进一步放大风险，短期剧烈的价格波动，很容易造成本金大幅度缩水。
市场上持续涌现各类翻新骗局，常常误导想要参与加密货币交易的人群。部分团伙利用投资者信息差，搭建仿冒交易平台，宣称低风险、高回报吸引资金入场；还有社群以挖矿、质押理财、新项目空投为噱头诱导用户投入资金。除此之外，还有不少中介宣称可以绕过监管通道完成出入金，这类私下资金流转方式，往往就是涉黑资金流通通道，参与者无意之间就会触碰法律底线，面临行政处罚甚至刑事追责。区分投资与违法活动十分关键，任何需要先充值、承诺固定收益的加密货币项目，基本都属于资金盘骗局，需要主动远离。
全球不同地区针对加密货币的监管规则存在巨大差异，部分海外区域允许持牌机构开展相关业务，但对应的准入门槛、投资者保护规则只适用于当地居民，无法延伸至国内参与者。不要轻信网络传言里“海外合规平台可以安全交易”的说法，地域监管政策无法改变国内现行监管框架。想要参与数字领域相关投资，应当选择国内监管认可的正规金融产品，通过持牌金融机构开展理财活动，远离各类加密货币交易炒作，守住自身财产安全底线。持续关注监管动态，理性认清加密货币的投机属性与巨大风险，避免被市场情绪裹挟盲目投入资金。
