央行、证监会等多部门接连发文明确，比特币等虚拟货币不具备法定货币属性，不能作为流通货币使用，金融机构、第三方支付平台全面禁止为虚拟货币交易提供转账、收付等配套服务，各大银行、微信、支付宝一旦监测到涉及虚拟货币的资金往来，会直接限制银行卡、支付账户功能。市面上部分所谓场外个人交易、点对点收付款购币的模式，看似省去平台手续费、操作简单，实则极易卷入洗钱、电信诈骗案件，不少交易者在转账之后遭遇商家失联、收不到比特币，后续无法通过司法途径追回钱款，近些年各地公安部门也频繁发布涉虚拟货币交易受骗的警示案例。
不少新手用户会被海外交易所宣传的一键入金、快捷购币话术误导，这类境外平台在国内没有合规运营资质，借助翻墙软件、小众支付通道绕开监管开展业务，平台本身不受国内金融监管约束，随时可能出现平台跑路、提币受限、随意封禁账户等问题。这类平台的入金渠道大多依托私人银行卡、虚拟代收机构，资金流转链条杂乱无章，不仅容易被反诈系统标记为涉诈资金，还会伴随高额隐性手续费、汇率溢价，实际购入比特币的成本远高于盘面标价，部分小平台还存在虚假盘面、人为操控币价收割散户的情况。
站在资产安全与合规的角度，国内用户最稳妥的选择是放弃购买比特币的想法，远离各类虚拟货币交易场景。比特币价格波动幅度极大，没有实体价值支撑，价格容易受国际政策、庄家操盘影响出现暴涨暴跌，本身自带极高投资风险，叠加国内监管禁令带来的交易合规隐患，无论哪种购币方式都无法兼顾便捷性与资金安全性。市面上不断翻新的新渠道、新模式，本质都是利用用户想低价便捷购币的心理设置圈套，从早年的场外群交易到现在的代理代充、合约托管购币，受骗案例常年居高不下。
